金山網(wǎng)訊 現(xiàn)如今，犯罪分子的詐騙手段層出不窮，嚴重威脅群眾財產(chǎn)安全，年底更是詐騙的高發(fā)期。在《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實施三周年、《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》實施一周年之際，為切實履行金融機構(gòu)反詐責(zé)任，工行鎮(zhèn)江潤州電力路支行聚焦柜面取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬匯款等關(guān)鍵業(yè)務(wù)場景，以“精準識別、主動攔截、全面宣傳”為核心，推出系列舉措，從業(yè)務(wù)辦理全流程筑牢反詐防火墻，全力守護客戶資金安全。

柜面取現(xiàn)分級核驗，守住資金流出關(guān)口。針對柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)，該行建立“金額分級+場景問詢+風(fēng)險復(fù)核”三重防控機制，從源頭遏制詐騙資金轉(zhuǎn)移。對單筆取現(xiàn)5萬元以下客戶，柜員主動告知反詐常識；單筆取現(xiàn)5萬—20萬元的，詢問資金用途、取款去向，核實是否存在被誘導(dǎo)取現(xiàn)的情況；單筆取現(xiàn)20萬元以上的，實行雙人復(fù)核制度，多角度確認，避免客戶因受騙盲目取款。

轉(zhuǎn)賬匯款三問三查，阻斷詐騙資金鏈條。辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時，該行嚴格執(zhí)行問詢制度，全方位防范詐騙風(fēng)險。一查收款付款方賬戶，二查轉(zhuǎn)賬用途，三查客戶狀態(tài)。詳細詢問客戶與收款方關(guān)系、轉(zhuǎn)賬事由，對投資返利、向網(wǎng)友匯款等可疑用途，當(dāng)場開展反詐警示教育。在辦理業(yè)務(wù)的過程中，觀察客戶是否神色慌張、言語矛盾，對疑似被脅迫或誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬的，及時介入勸阻。

全面開展多維宣傳，提升全民反詐意識。除業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)的嵌入式提醒外，該行持續(xù)深化反詐宣傳覆蓋面。通過大堂展示屏滾動播放反詐標(biāo)語，電視循環(huán)播放短視頻，在公眾教育區(qū)擺放宣傳折頁；客戶經(jīng)理定期邀約客戶開展反詐微沙龍，針對老年群體、商戶等重點人群，講解刷單返利、虛假貸款、冒充公檢法等高發(fā)騙局的識別技巧。

下一步，鎮(zhèn)江潤州電力路支行將持續(xù)優(yōu)化反詐防控舉措，深化與各部門的協(xié)同聯(lián)動，加強員工反詐技能培訓(xùn)，以更嚴密的防護、更貼心的服務(wù)，筑牢金融反詐防火墻，切實守護好群眾的財產(chǎn)安全，為維護金融秩序穩(wěn)定貢獻堅實力量。（仲堯）